За что могут заблокировать расчетный счет?

 
Банковские службы активно занимаются мониторингом действий, контролируют работу контрагентов и следят за проводимыми операциями. Если будут зафиксированы какие-то нарушения, может быть принято решение о заморозке счета. Арест осуществляется при обнаружении следующих нарушений. 

Любое ИП не может существовать без расчетного счета. Он нужен для проведения переводов, точнее для безналичного расчета с партнерами и клиентами, распределения платы за работу, выплаты компенсаций, получения платежей и так далее. 
Однако иногда происходит блокировка расчетного счета. Это приводит к застою финансовой деятельности фирмы и остановке важных вопросов. Заморозка расчетного счета компании может производиться по требованию налоговой службы. Это происходит из-за наличия задолженностей или при подозрении на отмывание денег. 
О причинах блокировки и способах ее исключения расскажем в данной статье. 

В чем причины заморозки расчетного счета?

1. Сомнение на наличие номинального руководящего лица. К примеру, директор является учредителем в нескольких компаниях. 
2. Осуществление сомнительных операций. Например, перевод денег на разные расчетные счета, несоответствие кодам ОКВЭД, некорректное указание платежа, отсутствие указателей целей и так далее. 
3. В учредительных документах произошли изменения, однако банковскую организацию никто не предупредил. Об смене руководящего лица и о других нововведениях следует сразу же сообщать банку. При расхождении данных организации и сведений, хранящихся в банке, возникает основание для ареста счета. 
4. Указание недействующего адреса компании. Банковские сотрудники организовывают выездную проверку офиса или адрес компании, по которому должно находиться предприятие. Если заявленный адрес пустой, или там расположена другая компания, есть основания для ареста. 
5. Взыскание задолженностей по исполнительному бланку. Если суд решит взыскать долги путем ареста расчетных счетов, все счета будут заблокированы.
6. Проведение финансового мониторинга. В таком случае счет блокируется на 2 дня. 

Быстро разблокировать расчетный счет 

Для того чтобы снять арест, важно разобраться в его причинах. Поэтому приведем основные способы разблокировки счета с учетом особенностей его заморозки. 

1. Если арест произошел из-за сомнения о наличии номинального руководства, то важно показать документы, доказывающее обратное. Директору следует самому явиться в банковскую организацию и предоставить имеющиеся бумаги. 
2. Если причиной блокировки является несогласованные изменения в документах, то скорее несите бумаги, подтверждающие внесенные корректировки. 
3. В случае блокировки из-за недействительности адреса, важно показать документацию, указывающую реальный юридический адрес предприятия. 
4. Причина ареста — наличие задолженностей, тогда срочно оплатите налоги и предоставьте квитанции ФНС. 

В случае блокировки расчетного счета, нельзя медлить. Скорее обращайтесь в банковскую организацию, узнавайте о причинах заморозки и ищите методы устранения этой ошибки. В редких случаях, арест может быть наложен случайно, поэтому доказывайте свои права и обязанности. 
Отметим, что снять денежные средства с заблокированного счета невозможно. Только после того, как вы устраните причины заморозки и предоставите доказательства, арест будет снят, а деньги станут доступны для дальнейшего пользования. Однако процесс может занять несколько недель. Особo долго обрабатываются заявки, связанные с неуплатой налогов.

Как избежать блокировки счета? 

Заморозка расчетного счета — это неприятный сюрприз для любого предпринимателя. Рушатся все планы, затормаживаются финансовые операции, задерживается заработная плата рабочим и так далее. Чтобы такого не произошло, следует заранее позаботиться о своем счете. Работайте в соответствии с законодательством страны, не допускайте ошибок, о любых изменениях сообщайте банку и тщательно проверяйте реквизиты для перевода денег. Не проводите сомнительных операций, чтобы сотрудники банка не блокировали ваши счета. 

Смотрите также:

• Как избежать кассовых разрывов
• стоимость ведения бухгалтерского учета